Інвестиції в криптовалюта, Китай, круїзи, надруковані будинку ЦБ попередив про нові фінансові

Інвестиції в криптовалюта, Китай, круїзи, надруковані будинку ЦБ попередив про нові фінансові

У 2019 були відзначені нові види фінансових пірамід – онлайн-піраміди, які залучали гроші громадян для інвестицій в криптовалюта. Однією з таких пірамід стала AirBitClub, засновникам якої вдалося зібрати понад 500 млн рублів, з’явилися і нові прийоми на кшталт інвестування в будівництво будинків за допомогою 3D-принтерів або круїзну путівку. А для більшої правдоподібності будівельники пірамід почали обіцяти прибутковість, «нараховану» до десятих і сотих відсотка, пишуть «Известия».

AirBitClub залучала засоби клієнтів для випуску криптовалюта і можливості заробити на зміненому курсі. Однак в реальності отримати гроші можна було, тільки якщо учасник міг реалізувати внутрішню валюту своїм друзям по нещастю. За експертною оцінкою, в піраміду вдалося залучити близько 60 тисяч осіб, а сума їхніх вкладень перевищила 500 млн рублів.

Якщо говорити про можливі збитки, то, за словами експерта з фінансового шахрайства Олега Анісімова, 90% учасників пірамід втрачають вкладені засоби, забезпечуючи дохід для організаторів і професійних учасників, які знаходяться в основі піраміди. Невеликі компанії, які використовують різні методи реклами і залучення в соцмережах, можуть витягти з довірливих громадян близько 30 млн рублів, і недавній успіх біткоіни помітно полегшив завдання шахраям. Криптоісторія 2017-2018 років показала, що швидке казкове збагачення можливо, причому це поле знаходиться поза тпопорадиційних фінансових інститутів і ніким не контролюється.

За словами експертів, ситуацію складно буде змінити навіть після прийняття всього пакету законів про цифрових правах, який прирівнює вираз обличчям своєї волі за допомогою електронних або інших аналогічних технічних засобів до простої письмової форми правочину. Для цілей виконання угод з цифровими правами введено правило, що факт скоєного комп’ютерною програмою виконання угоди не заперечується. Договір купівлі-продажу тепер буде вважатися укладеним з моменту видачі продавцем покупцеві в тому числі електронного документа, що підтверджує оплату.

У минулому році почали поширюватися і нові схеми залучення людей в фінансові піраміди, розповів глава департаменту ЦБ з протидії недобросовісним практикам Валерій Лях. Наприклад, творці пірамід активно почали залучати засоби громадян для інвестицій в будівництво житлових будинків за допомогою 3D-принтерів. Хоча така технологія дійсно існує, ні про яку реальну діяльності у випадку з шахраями мови, природно, не йде.

Ще одна свіжа виверт – пропозиція придбати путівку на круїзні подорожі по ціні на 50% нижче за ринок. Для отримання такої опції людині треба було щомісяця переводити на рахунок організатора не менше $ 100 і залучити не менше п’яти друзів або знайомих. За кожного нового учасника понад обумовлені п’яти були обіцяні нарахування на особистий рахунок відсотка від їх внесків.

При дотриманні всіх умов через рік клієнт міг претендувати на отримання дешевої путівки. Банк Росії виявив кілька таких пірамід, в кожну з яких організатори залучили близько 500 осіб. Одна з компаній була нібито зареєстрована в США, тому переклади повинні були здійснюватися в американській валюті. При цьому в особистому кабінеті на рахунок клієнта зараховувалися якісь «круїзні долари» або «внутрішні бали».

У Центробанку пояснили, що клієнти пірамід спочатку налаштовані на тривале очікування: з плином часу піраміда зростає, а організатори придумують, як затягнути час. В результаті люди починають скаржитися, коли організатори вже встигли зібрати гроші і втекти.

Ще на одну проблему при виявленні такого роду пірамід звернув увагу експерт Олег Анісімов. За його словами, схема матричного типу, коли учасники повинні заповнювати черговий ряд піраміди за рахунок запрошених, небезпечна ще й тим, що людям складно привести, скажімо, 10 нових клієнтів. При цьому скаржитися учасникам не на кого, оскільки вони не змогли залучити достатньо новачків і не виконали умови договору для отримання грошей.

Інвестиції в криптовалюта, Китай, круїзи, надруковані будинку ЦБ попередив про нові фінансові

На Далекому Сході в минулому році рекламувалася фінансова піраміда, яка пропонувала «інвестиції» в швидкозростаючу економіку сусідніх держав (насамперед Китаю) – в сферу виробництва харчування, товари повсякденного попиту, комплектуючі для електротехніки, електроніку, нерухомість. Компанія позиціонувала себе як міжнародну інвестиційну платформу, створену на основі іноземної логістичної компанії.

Організатори пропонували прибутковість до 1% в день, термін інвестицій при цьому становив 12 місяців, а мінімальна сума вкладень – всього 5000 рублів. При цьому стати інвестором було можливо тільки за особистим запрошенням партнера компанії. Учасникам обіцяли бонус за залучення нових інвесторів і партнерів, а також можливість кар’єрного росту та отримання «представницького» бонусу за підсумками минулого місяця.

Крім того, для додання достовірності шахраї почали вказувати прибутковість, «нараховану» до десятих і сотих відсотка, попередили в ЦБ. Наприклад, якась організація, нібито зареєстрована у Великій Британії, обіцяла, що інвестиції принесуть 87,6% доходу. Громадяни, які попалися на цей гачок, гроші повернути не змогли.

У минулому році кількість виявлених пірамід зросла на 30% в порівнянні з 2018-м. Це пов’язано не тільки з удосконаленням підходу, що дозволяє виявити піраміди, а й з розвитком цифрових послуг: діджіталізація дозволяє компаніям, зареєстрованим де завгодно, працювати в глобальному масштабі, і якщо раніше оформлення фінансової послуги займало мінімум кілька годин, то зараз достатньо кількох хвилин. При цьому підвищення фінансової грамотності населення поки мало позначилося на захищеності від пірамід – шахраї розробляють свої схеми з розрахунком на досить грамотних людей і нерідко організують «навчальні» курси, на яких повідомляють знання, вигідні їм самим.

24 січня 2019 Держдума прийняла в першому читанні законопроект, який наділяє Центральний банк РФ повноваженнями ініціювати блокування сайтів фінансових пірамід та інших шахрайських кредитних організацій, які діють в порушення закону.

Законопроект, який передбачає внесення поправок в закон «Про інформацію, інформаційні технології і про захист інформації» та до Цивільного процесуального кодексу, пропонує наділити ЦБ правом приймати рішення про включення до реєстру Роскомнадзора сайтів, що вводять клієнтів кредитних і некредитних фінансових організацій в оману схожістю доменних імен. Також мова йде про сайти, що пропонують фінансові послуги суб’єктів, що не мають права їх надавати, і про сайти, пов’язаних із здійсненням діяльності фінансових пірамід.

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

*

code